* החישובים מציגים שווי נטו. בהשקעה ישירה מנוכה מס רווחי הון של 25% מדי שנה, וזה מקטין את התשואה השנתית נטו. ב-IRA המס (25%) מנוכה רק בסוף התקופה, על סך הרווח שהצטבר לאחר ניכוי דמי הניהול השוטפים.